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培訓與考試大綱

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培訓與考試大綱

假幣是社會經濟的“毒瘤”,假幣犯罪擾亂貨幣正常流通,干擾金融秩序,直接危害人民幣的信譽、持幣者的利益和社會的穩定。作為現金從業人員,深入掌握反假貨幣知識、提高假幣堵截能力、保護持幣者合法權益是重要職責所在。根據中國人民銀行開展反假貨幣培訓考試的統一安排,我們組織編寫了《2014年反假貨幣培訓與考試大綱》(以下簡稱《大綱》)。

《大綱》貼近反假貨幣業務的實際需求,適應專業崗位人員學習需要,涵蓋貨幣防偽、假幣識別、反假貨幣業務制度規程等多方面的內容,同時對假幣識別實際操作能力提出要求。

《大綱》分為兩部分。第一部分包括“培訓提綱”和“培訓考試類型及范圍”,結合反假貨幣業務實際,針對商業銀行網點及現金清分中心等從事現金出納業務的操作人員、現金運營管理人員和具有鑒定資質的金融機構鑒定人員實際工作的差異,區分應知應會知識點。第二部分由三套樣題組成,有助于參訓人員了解反假貨幣考試題型、分值分布等考試信息。

反假貨幣工作是一項長期而艱巨的任務,希望《大綱》能夠給廣大的現金從業人員帶來幫助,促進反假貨幣工作深入、規范開展?!洞缶V》在編寫過程中得到了中國人民銀行總行和相關分支機構的大力支持,在此一并致謝。

                                 

培訓提綱

第一部分人民幣理論知識


一、背景知識(一般了解)

(一)中國人民銀行簡介

1.成立時間、地點、背景;

2.性質;

3.“發行人民幣、管理人民幣流通”的職責。

(二)貨幣發行基礎理論

1.貨幣的定義;

2.人民幣的性質、單位、簡寫符號、國際貨幣符號;

3.現金、人民幣產品與發行基金;

4.從人民幣產品到流通中現金的環節;

5.殘損人民幣回籠及銷毀;

6.紀念幣的概念和種類,貴金屬紀念幣與普通紀念幣的區別。

(三)人民幣發行史

1.第一套至第五套人民幣發行時間、券別與版別;

2.第一套至第五套人民幣票面顏色、主景圖案、規格、材質;

3.第一套至第三套人民幣退出流通時間;

4.第五套人民幣改版原因。

(四)《國務院反假貨幣工作聯席會議工作制度》

1.聯席會議的建立時間、主要職責、牽頭單位、召開頻率;

2.聯席會議的日常辦事機構及其主要職責;

3.聯絡員會議的召開頻率、聯絡員的工作職責;

4.反假貨幣信息交流的主要內容。

(五)《銀行業金融機構反假貨幣聯絡會議工作制度》

1. 建立目的、主要職責、牽頭單位、不定期會議制度;

2.日常辦事機構及其主要職責;

3.聯絡單位的主要職責;

4.信息交流的主要內容、報送形式、報送要求等。

二、人民幣防偽知識

(一)貨幣防偽技術的分類(一般了解

1.貨幣防偽技術發展趨勢;

2.按識別對象分類:公眾防偽技術、專業防偽技術、專家防偽技術;

3.按技術原理分類:材質防偽、印刷防偽、光學防偽、磁學防偽等。

(二)紙幣的防偽特征(重點掌握

1.紙張防偽特征

(1)水??;

(2)安全線;

(3)熒光纖維。

2.油墨防偽特征

(1)熒光油墨圖文;

(2)紅外油墨圖文;

(3)磁性油墨圖文;

(4)光變油墨圖文。

3.印刷防偽特征

(1)接線技術;

(2)雕刻凹??;

(3)對印圖案;

(4)縮微文字。

(三)硬幣的防偽特征(一般了解)

1.表面圖文

(1)縮微文字;

(2)隱形圖文。

2.邊部設計

(1)邊部滾字;

(2)間隔絲齒;

(3)直齒間隔半齒;

(4)斜絲齒間隔半齒。

3.造幣材料

(1)銅包鋼;

(2)鎳包鋼;

(3)鋁合金。

(四)人民幣防偽知識

1.第四套人民幣的防偽技術與鑒定技巧;(一般了解)

2.1999年版第五套人民幣和2005年版第五套人民幣的防偽技術、識別方法、鑒定技巧;(重點掌握)

3.1999年版第五套人民幣和2005年版第五套人民幣的防偽措施比較;(重點掌握)

4.硬幣防偽知識。

(五)印鈔技術基本常識:印鈔工藝簡介(一般了解)

三、假人民幣

(一)假幣的分類及定義(重點掌握)

1.偽造幣的定義及分類;

2.變造幣的定義及分類。

(二)偽造幣的制作手段(詳見附錄)

(三)變造幣的制作手段(重點掌握)

1.以變造升值為目的手段的特點;

2.以使用為目的手段的特點。

四、相關法律法規和規章

(一)《中華人民共和國中國人民銀行法》(重點掌握)

1. 立法目的;

2.關于偽造、變造人民幣的相關規定及法律責任;

3.中國人民銀行關于執行人民幣管理規定的檢查監督權限。

(二)《中華人民共和國刑法》(一般了解)

1. 關于偽造貨幣的量刑;

2.關于出售、購買偽造貨幣的量刑;

3.關于持有、使用偽造貨幣的量刑;

4.關于變造貨幣的量刑。

(三)《中華人民共和國人民幣管理條例》(重點掌握)

1.實施時間;

2.制定目的、制定依據;

3.人民幣的設計和印制;

4.人民幣的發行和回收;

5.人民幣的流通和保護;

6.相關罰則。

(四)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》(重點掌握)

1.實施時間;

2.制定目的、制定依據、適用范圍;

3.假幣的收繳;

4.假幣的鑒定;

5.中國人民銀行及其分支機構的監督管理權限;

6.相關罰則。

(五)《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》(重點掌握)

1.實施時間;

2.制定目的、制定依據、適用范圍;

3.相關概念;

4.兌換標準與兌換流程;

5.中國人民銀行的監督管理權限;

6.相關罰則。

(六)《不宜流通人民幣挑剔標準》(一般了解)

1.實施時間;

2.制定目的;

3.挑剔標準。

(七)《最高人民法院關于審理偽造貨幣等案件具體應用法律若干問題的解釋》(一)(2000年)(重點掌握)

1. 偽造貨幣的定罪和量刑標準;

2.購買及使用、出售、運輸假幣的定罪和量刑標準;

3.金融機構工作人員購買或以假幣換取貨幣的定罪和量刑標準;

4.“數額較大”等描述語言的定量標準。

(八)《最高人民法院關于審理偽造貨幣等案件具體應用法律若干問題的解釋》(二)(2010年)(重點掌握)

1.偽造貨幣、變造貨幣量刑標準;

2.外幣假幣犯罪定罪標準;

3.紀念幣假幣犯罪定罪標準;

4.以停止流通貨幣為對象的假幣犯罪定罪標準。

五、相關制度規定(重點掌握)

(一)業務工具方面

1.《中國人民銀行關于下發(假幣收繳憑證)和“假幣”印章樣式的通知》(銀發[2000]90號)

(1)印章的樣式與規格;

(2)印章的正確使用:油墨顏色、加蓋位置。

2.《中國人民銀行關于印發收繳、鑒定假幣專用憑證印章樣式及使用說明的通知》(銀發[2003]104號)

(1)收繳、鑒定假幣專用憑證的使用方式;

(2)《中國人民銀行授權書》的樣式與規格;

(3)假幣鑒定專用章的規格與使用;

(4)假幣收繳專用袋的規格與使用。

3.《關于反假貨幣信息系統啟用新憑證的通知》(銀貨金[2010]55號)

(1)《貨幣真偽鑒定書》的樣式、規格與填寫;

(2)《假幣收繳憑證》的樣式、規格與填寫;

(3)《假人民幣沒收收據》的樣式、規格與填寫。

(二)假幣實物管理方面

1.《中國人民銀行假幣處置規程》(銀貨金[2006]58號)

假幣的借用:(1)借用手續;

     (2)借用憑證;

     (3)借用期限。

2.《中國人民銀行關于進一步做好假人民幣收繳工作的通知》(銀發[2009]98號)假幣實物的解繳:由按季解繳調整為按月解繳。

3.《中國人民銀行貨幣金銀局關于進一步加強假人民幣收繳工作的通知》(銀貨金[2013]159號)金融機構現金清分中心發現假幣:

(1)處理流程;

(2)解繳時間。

(三)信息系統方面

《中國人民銀行關于做好反假貨幣信息系統試運行工作的通知》(銀發[2009]374號)

(1)運行時間;

(2)解繳流程:電子比對文件的發送、新類型假幣實物的單獨提交;

(3)《假幣收繳憑證》:規格調整、填制方法。

(四)現鈔設備管理方面

1.《人民幣鑒別儀通用技術條件》(2010年)

(1)頒布時間;

(2)鑒別儀的劃分類型與劃分標準。

2.《中國人民銀行辦公廳關于做好商業銀行人民幣現鈔處理設備管理工作的通知》(銀辦發[2009]125號)

(1)現鈔設備的范圍;

(2)現鈔設備定期升級的頻率要求和記錄要求。

(五)履行報告義務方面

1.《公安部、中國人民銀行關于進一步加強反假幣工作的通知》(公通字[2009]43號)

(1)柜面假幣案情報告的數量要求和時間要求;

(2)假幣收繳情況的定期分析要求。

2.《中國人民銀行辦公廳關于做好2014年下階段反假貨幣工作的通知》(銀辦發[2014]113號)

敏感信息的主要內容、報送要求。

(六)解決假幣糾紛方面

1.《中國人民銀行辦公廳關于銀行業金融機構對外誤付假幣專項治理工作的指導意見》(銀辦發[2013]14號)

(1)專項治理工作的總體目標;

(2)現金清分的概念和分類;

(3)機械清分的概念;

(4)手工清分的概念;

(5)全額清分的概念和范圍;

(6)全額清分的時間要求;

(7)冠字號碼查詢的記錄對象、實現模式、傳輸要求、時

間要求、數據要求、存儲方式、查詢方式;

(8)信息定期反饋和檢查制度;

(9)繳存中國人民銀行回籠款項中假幣差錯通報:通報頻率、通報指標、懲戒措施。

2.《中國人民銀行辦公廳關于進一步明確全額清分和冠字號碼查詢工作有關事項的通知》(銀辦發[2013]197號)

(1)關于“一口半”清分機的操作規定;

(2)商業銀行之間已清分款項的差錯責任認定;

(3)冠字號碼查詢系統的建設要求;

(4)存取款一體機冠字號碼查詢的時間提前要求;

(5)糾紛解決機制:申請及受理條件、查詢方式及時限、查詢結果處置、異議調解處理。

3.《中國人民銀行貨幣金銀局關于加強冠字號碼查詢檢查工作的通知》(銀貨金[2013]161號)

(1)制定目的;

(2)檢查對象;

(3)檢查范圍;

(4)檢查內容;

(5)檢查方法;

(6)檢查重點。

4.《中國人民銀行貨幣金銀局關于印發(銀行業金融機構人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引(試行))的通知》(銀貨金[2013]165號)

(1)制定目的;    ’

(2)適用范圍;

(3)相關概念;

(4)不同來源現金的冠字號碼記錄方式:

(5)冠字號碼查詢的受理期限、受理流程、處理時限、結果處置;

(6)冠字號碼再查詢的受理期限、受理流程、處理時限;

(7)相關簿證的使用與保管;

(8)相關罰則。

5.《中國人民銀行貨幣金銀局關于開展銀行業金融機構冠字號碼查詢分類貼標工作的通知》(銀貨金[2014]105號)

(1)張貼標識的分類、含義;

(2)張貼標識的時間節點。

(七)殘損人民幣兌換方面

《中國人民銀行關于做好特殊殘缺污損人民幣兌換工作有關事項的通知》(銀發[2007]280號)

(1)特殊殘損人民幣的含義、兌換、繳存;

(2)特殊殘損人民幣的兌換憑證和兌換工具;

(3)相關罰則。

(八)人民幣收付業務方面

1.《中國人民銀行關于進一步加強人民幣收付業務管理的通知》(銀發[2006]154號)

(1)金融機構提高現金服務意識的要求;

(2)金融機構加強回籠人民幣整點工作的要求;

(3)中國人民銀行加大人民幣流通監管力度的要求。

2.《中國人民銀行關于增強愛護人民幣意識維護人民幣流通秩序的通知》(銀發[2006]217號)

(1)《中華人民共和國人民幣管理條例》的相關規定;

(2)“愛護人民幣”宣傳中應向公眾告知的相關內容;

(3)執法檢查中重點查處的相關行為。

3.《中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會關于進一步加強人民幣收付業務管理的通知》(銀發[2009]18號)

(1)金融機構辦理券別調劑和殘損券兌換的義務;

(2)金融機構進一步加強回籠人民幣整點的要求;

(3)金融機構加強反假貨幣宣傳的要求;

(4)金融機構加強柜面假幣堵截能力的要求。

4.《銀行業金融機構存取現金業務管理辦法》(銀發[2012]289號)

(1)制定目的、制定依據、適用范圍、相關定義;

(2)管理權限;

(3)開辦存取款業務的基本條件和申請程序,審核要求和審核時限以及審核同意后的相關手續;

(4)存取現金業務的預約管理,繳存發行庫回籠券的清分規定和檢查要求;

(5)存取現金業務的終止情形、終止手續和備案要求;

(6)中國人民銀行監督管理的內容、時問和通報制度;

(7)開辦行存取現金業務的違規情形和違規處理。

第二部分  外幣理論知識

一、可兌換外幣的發行(一般了解)

美元、歐元、英鎊、日元、加拿大元、澳大利亞元、港元7種可兌換外幣的發行簡介、設計理念以及近年來改版情況。

二、7種可兌換外幣的防偽特征

(一)最新防偽技術特征簡介(一般了解)

(二)識別要點(重點掌握)

①參訓人員所在金融機構網點開辦了外幣業務的,應掌握外幣理論知識,作答。

外幣知識考題;所在金融機構網點未開辦外幣業務的,可作一般了解,不作答外幣考題。見《反假貨幣培訓考試樣題(類別:操作人員)》。

培訓考試類型及范圍

考試時間

(一)理論考試:1小時

(二)實際操作考試

1.人民幣實際操作考試10分鐘;

2.外幣實際操作考試10分鐘